Llevar equipos en arriendo para personas jurídicas. Los principales resultados del arrendamiento. Plazo de entrega y condiciones de pago de los equipos adquiridos en régimen de arrendamiento

El arrendamiento de equipos para personas jurídicas es una oportunidad para ampliar la capacidad de producción y el potencial comercial sin retirar cantidades significativas de fondos de circulación. Tal oferta será beneficiosa no solo para las pequeñas empresas que no tienen suficientes reservas de fondos en sus cuentas, sino también para las grandes empresas que tienen la oportunidad de utilizar los activos ahorrados para otros fines.
Trabajamos con fabricantes nacionales y extranjeros y brindamos condiciones favorables en términos de plazos, volúmenes de financiamiento y tasa de apreciación. Para pequeñas, medianas y grandes empresas, nuestros especialistas forman ofertas individuales que tienen en cuenta las características específicas de la actividad, la naturaleza del pedido y las capacidades del cliente. Ofrecemos arrendamiento de equipos para uso médico, petróleo y gas, metalurgia, carpintería, procesamiento de alimentos y cualquier otro.

Trabajamos con equipos que cuestan desde 1 millón de rublos.

Ventajas de suministrar equipos en régimen de leasing

El arrendamiento de equipos de Interleasing Group of Companies brinda a nuestros clientes los siguientes beneficios:

• varios programas que le permiten elegir las condiciones más atractivas;
• el paquete mínimo de documentos requeridos;
• Plazos cortos de consideración de la solicitud: una decisión preliminar de 1 hora, consideración y aprobación de 1 día;
• el plazo del contrato de arrendamiento es de 12 meses;
• varios calendarios y montos de pagos;
• anticipo desde 0%;
• prestación de servicios de arrendamiento en todas las regiones de Rusia;
• más de 18 años de exitosa actividad.

Trabajamos con más de 1.500 proveedores y durante nuestro trabajo hemos cerrado más de 8.000 operaciones de leasing para más de 2.000 clientes.

Interleasing ofrece a sus clientes condiciones atractivas: los precios de nuestros servicios son más bajos que los precios de mercado, el sobrepago es mínimo o está completamente ausente.

¿Cómo arrendar equipos?

Para maximizar la comodidad de nuestros clientes y reducir el tiempo dedicado a concluir una transacción, nos adherimos a un determinado procedimiento de trabajo:

1. Seleccione el proveedor, el equipo requerido y su costo.
2. Deje su solicitud a través del formulario en el sitio para obtener una decisión preliminar.
3. Los especialistas de nuestra empresa formarán una oferta individual y condiciones de financiación para usted y acordarán la decisión con usted.
4. Concluir un acuerdo oficial sobre arrendamiento de equipos de Interleasing Group.
5. Obtenga y comience a usar el equipo necesario.

Si necesita una consulta individual y tiene alguna pregunta, puede comunicarse con nuestros gerentes para obtener ayuda. Para hacer esto, simplemente solicite una devolución de llamada o deje su mensaje a través del formulario de comentarios. Te responderemos tan pronto como sea posible.

También puede obtener información detallada sobre las condiciones de los programas de arrendamiento vigentes, una lista de proveedores y fabricantes con los que trabaja Interleasing Group of Companies, de nuestros especialistas.

Una situación extremadamente común en la economía nacional es cuando una empresa quiere comprar nuevos equipos de producción para sus necesidades económicas, sin tener suficientes fondos. Al mismo tiempo, la posibilidad de obtener un préstamo se vuelve más difícil si el equipo adquirido supera significativamente la cantidad de fondos propios disponibles. En este caso, una forma efectiva de resolver el problema sería compra de equipo en arrendamiento.

Ahora, muchos fabricantes de equipos industriales se enfrentan al problema de la insuficiencia de fondos de las empresas para comprarlos y, por lo tanto, comenzaron a ofrecerlos activamente en arrendamiento. En esencia, el arrendamiento es una forma de arrendamiento a largo plazo de equipo, en el que el arrendatario tiene la oportunidad de comprar este equipo después de la expiración del plazo de arrendamiento especificado en el contrato de arrendamiento.

La adquisición de equipos en régimen de arrendamiento es, ante todo, una pronta solución al problema de ampliar y modernizar la base productiva, aumentar la productividad laboral y mejorar la calidad de los productos. Naturalmente, todos estos momentos eventualmente tendrán un impacto positivo en el desempeño financiero de la empresa: conducirán a un aumento en las ganancias y un aumento en el nivel de rentabilidad.

La opción de comprar equipos en arrendamiento es muy atractiva para las empresas por varias razones.
En primer lugar, el costo del equipo comprado no está limitado por la cantidad de activos o fondos propios de la empresa, ya que el equipo mismo actuará como prenda y garantía de reembolso para un banco o una empresa de arrendamiento. En este caso, la base del éxito de la empresa es la calidad del desarrollo de un plan de negocios para el uso de equipos de arrendamiento.
En segundo lugar, los equipos adquiridos en arrendamiento a menudo permanecen en el balance del arrendador, lo que no afecta en modo alguno a la estructura de activos y pasivos de la empresa del receptor y no reduce su solvencia. En este caso, la empresa conserva la capacidad de atraer, por ejemplo, financiación a corto plazo para sus necesidades operativas.

El procedimiento de adquisición de equipos en arrendamiento se implementa en varias etapas.
En primer lugar, el comprador potencial se dirige al proveedor del equipo y acepta todos los términos comerciales de la transacción. Luego se dirige a la empresa de arrendamiento (banco) y proporciona el paquete de documentos necesario (para equipos, para la empresa en sí, documentos financieros y legales). El banco o la empresa de leasing analiza la viabilidad de financiar una transacción en particular y, si se toma una decisión positiva, firma un contrato de arrendamiento y acuerdos relacionados, si es necesario. Además, el comprador del equipo realiza un pago anticipado a la cuenta del arrendador (puede ser del 20 al 30 % del valor del activo arrendado), que, a su vez, paga el costo del equipo al proveedor (vendedor) . Posteriormente, se produce la transferencia del equipo a favor del arrendatario, quien, a su vez, realiza los pagos del arrendamiento a favor del banco o empresa arrendadora.

Arrendamiento de equipos para pequeñas empresas: la capacidad de utilizar equipos o maquinaria con derecho a volver a comprarlos en el futuro. El empresario elige el equipo que necesita y el arrendador paga del 70 al 90% del costo. El empresario paga la cantidad faltante de sus propios fondos y recibe equipos en un contrato de arrendamiento a largo plazo.

Gradualmente, redime esta propiedad y se convierte en su propiedad. Si la adquisición no está incluida en los planes, luego del vencimiento del contrato de arrendamiento, el equipo deberá ser devuelto a la empresa arrendadora.

El arrendamiento es un mecanismo financiero óptimo que difiere de un contrato de préstamo o un contrato de arrendamiento.

Al principio, un empresario novato no tiene fondos suficientes para comprar equipos. El uso del arrendamiento le permite utilizar herramientas de alta tecnología a un precio bajo (pagos mensuales de acuerdo con el contrato) y utilizar los fondos disponibles para el desarrollo.

Características de esta forma:

• participación de un tercero (proveedor);
• la imposibilidad de rescindir el contrato durante la duración del arrendamiento principal (a veces es posible la rescisión anticipada, pero la operación de arrendamiento será más costosa);
• largo período de acuerdo;
• alto costo del objeto de la transacción.

Arrendamiento operativo

En Rusia, prácticamente no existe tal forma. Después de la expiración del contrato, el equipo se devuelve a la empresa de arrendamiento. Esta modalidad de leasing se utiliza para equipos con un alto índice de envejecimiento. El plazo del contrato es de 2 a 5 años.

Se elige el arrendamiento operativo si:

• los ingresos esperados recibidos por trabajar con el equipo no reembolsarán su costo inicial;
• el equipo se usa por poco tiempo (durante el trabajo estacional);
• el equipo necesita mantenimiento;
• equipo nuevo, aún no probado.

Instrucciones de arrendamiento

Las direcciones son diferentes, las empresas de arrendamiento distinguen:

• bienes raíces comerciales;
• equipo;
• equipamiento especial;
• Flete de transporte;
• autobuses;
• transporte de pasajeros.

Arrendamiento de equipos médicos

Cálculo de la compra de equipos en arrendamiento.

A la hora de elegir entre préstamos y leasing, los empresarios compare el monto de los pagos de arrendamiento y el monto del préstamo, teniendo en cuenta los intereses.

No se tiene en cuenta la reducción de las deducciones fiscales, aunque es una ventaja y reduce el coste del servicio de una operación de leasing.

La calculadora le permite evaluar de manera confiable la viabilidad de utilizar el arrendamiento. Con su ayuda, se calculan varias opciones y se selecciona la más adecuada. Necesitas ingresar datos en el formulario:

• divisa;
• tipo de pago (anualidad o diferenciado);
• costo del equipo;
• el monto del pago de rescate;
• el monto del pago inicial;
• el período de celebración del contrato.

Al aprovechar el arrendamiento de equipos para pequeñas empresas, un empresario puede iniciar un negocio sin capital inicial. El equipo arrendado funciona inmediatamente después de la celebración del contrato, genera ganancias y alcanza la autosuficiencia.

Arrendamiento de equipos para pequeñas empresas: cómo concluir un acuerdo en términos favorables, puede encontrarlo en el siguiente video:

A menudo, es un producto de arrendamiento que se convierte en la única solución rentable para una pequeña empresa a la hora de decidir si comprar uno nuevo para desarrollar su negocio o actualizar el equipo antiguo.

Para algunos sectores de pequeñas empresas, esta solución puede ser el principal éxito frente a la competencia en este segmento de mercado.

Lo que es

El leasing es un instrumento financiero que se ha dado a conocer recientemente en el mercado ruso. Cabe señalar que este es un cruce entre un préstamo y un arrendamiento.

Las personas principales en dichas relaciones son el arrendador (una sociedad financiera que presta servicios de este tipo) y el arrendatario (persona jurídica o persona física).

Todo el trabajo y las relaciones se basan en obligaciones contractuales. De hecho, el arrendador, a sus expensas o con la participación de una contribución inicial pagada por el arrendatario, compra el equipo necesario del fabricante o proveedor a su cliente y se lo da para su uso.

Al mismo tiempo, distribuye los pagos por un período determinado, que está estipulado en el contrato.

Una característica distintiva del arrendamiento, si tomamos la renta como comparación, es el resultado final de tales relaciones financieras. Al final, el arrendatario se convierte en el propietario total del equipo comprado, pero sujeto al cumplimiento de todas las obligaciones con el arrendatario.

Si tomamos como comparación un préstamo y un leasing, entonces este último tiene condiciones más leales bajo las cuales el cliente de una empresa financiera tiene la oportunidad de elegir el sistema de pago más conveniente (decreciente, trimestral o estacional).

como emitir

Puede organizar el arrendamiento hoy en el territorio de la Federación Rusa:

1. En estructuras bancarias que practican tal producto en su trabajo.
2. Instituciones financieras especializadas cuyas actividades estén dirigidas únicamente a trabajar con dichos programas. Muchos de ellos tienen relaciones bien establecidas con los proveedores o ellos mismos tienen los bienes necesarios, para lo cual proporcionan sus productos de arrendamiento.
3. Directamente con proveedores de equipos que trabajan en términos de arrendamiento y brindan su producto a pequeñas empresas.

Hoy en día, muchas de estas organizaciones aparecen en el mercado, lo que indica su lucha competitiva. Y esto, a su vez, afecta la mitigación de las condiciones, por lo tanto, antes de comenzar el registro, se recomienda estudiar en detalle las propuestas de todo el mercado y elegir la opción más óptima y aceptable para usted.

Para concertar un contrato de arrendamiento, debe ponerse en contacto con la organización seleccionada. Le proporciona lo que necesita para llenar e indicar toda la información requerida en el mismo.

A menudo, dichos documentos de apelación también tienen un pequeño cuestionario sobre las condiciones que solicita un cliente potencial. También es importante preparar todos los documentos necesarios.

La solicitud es procesada por el arrendador dentro de unos días. Este período puede diferir para cada empresa. Pero en la mayoría de los casos, las empresas financieras se enfocan en reducir el tiempo de consideración y toma de decisión. Durante este período, estudian las actividades y el aspecto financiero de un cliente potencial.

¿Dónde comprar equipos para pequeñas empresas en arrendamiento?

Hoy en día, hay muchas empresas en el mercado de arrendamiento que ofrecen programas especiales para la cooperación con pequeñas empresas. Muchos arrendadores hoy en día son subsidiarias de organizaciones bancarias bastante grandes o gigantescas sociedades anónimas que tienen un gran flujo financiero.

Entre estas organizaciones se encuentran:

• VTBArrendamiento;
• Sib Ural;
• NomosLeasing.

Considere algunas de las características y condiciones para registrar un producto de arrendamiento, según quién sea el arrendador:

Entre todos los representantes del mercado financiero, también puede encontrar empresas que luchan por cada cliente y realizan el registro lo antes posible, suavizan las condiciones tanto para el cliente como para el diseño.

Términos

El arrendamiento de equipos para pequeñas empresas se emite bajo ciertas condiciones, que cada organización interpreta a su manera, pero al mismo tiempo se basa en las estadísticas promedio de productos similares en el mercado ruso.

Los principales criterios que tienen en cuenta las pequeñas empresas a la hora de buscar socios, y sus indicadores medios, serán los siguientes:

• pago anticipado (10% del monto del equipo);
• plazos de otorgamiento del contrato de arrendamiento (3 años);
• aumento del precio (alrededor del 4% anual).

En muchos sentidos, estos datos pueden variar según el tipo de equipo que se compre y en qué área se utilice.

Entonces, consideremos un ejemplo que demuestra claramente los cambios en los principales indicadores de condiciones dependiendo de este factor:

Video: máquina de ladrillos Lego

Documentos requeridos

Para solicitar un contrato de arrendamiento, debe completar una solicitud y enviar un paquete de documentos.

Para una pequeña empresa, esto sería:

• una copia del acta constitutiva de la empresa;
• certificados de registro que acrediten que la entidad legal potencial está oficialmente registrada y registrada ante las autoridades fiscales;
• una copia de la orden sobre el nombramiento del jefe;
• sus datos de pasaporte (copia);
• estados financieros del último período sobre el que se informa;
• extracto bancario sobre el movimiento de la cuenta.

Requisitos para el arrendatario

A menudo, los requisitos básicos para una pequeña empresa son los mismos que para cualquier entidad legal.

Considéralos en la tabla.:

al equipo

En el caso de los equipos, el principal requisito o, mejor dicho, la limitación planteada por las empresas de leasing será su coste. La tabla proporciona los montos estadísticos promedio proporcionados por las instituciones financieras para la compra de un producto, dependiendo de su propósito y ámbito de uso.

Es decir, el registro se realiza para equipos, cuyo costo no excederá la cifra especificada.:

Si observa bien todas las ofertas, puede encontrar programas que ofrecen financiamiento para equipos más costosos, pero tenga en cuenta que algunas condiciones pueden ser más estrictas, en particular los términos de pago.

Momento

En promedio, el período durante el cual la posibilidad de arrendar equipos para una pequeña empresa es de hasta 7 años. Esta cifra puede ser de 5 años. No emitido por menos de 12 meses.

Si el tema de las relaciones de arrendamiento es bastante costoso, las compañías financieras pueden aumentar el período de reembolso hasta 10, y algunas, hasta 12 años. Pero aquí estamos hablando de montos superiores a 25 millones de rublos, y los términos se negocian directamente de forma individual, teniendo en cuenta muchos factores en las actividades de un pequeño empresario.

Hacer un trato

El primer e importante paso para concluir una transacción de arrendamiento es la preparación y firma del contrato.

Debe entenderse que todo el procedimiento, especialmente cuando es realizado por entidades financieras, consta de dos contratos:

• entre el proveedor y el arrendador;
• entre la entidad financiera y el arrendatario.

Pero para un cliente de una empresa financiera, la primera parte de la relación de arrendamiento no es clave, ya que no toma participación documental en la misma. El contrato, que se celebra entre el arrendador y el arrendatario, es el principal para las pequeñas empresas.

Indica el objeto de la transacción, todos los matices, obligaciones de ambas partes, posibles circunstancias de fuerza mayor y condiciones para la terminación anticipada. Aquí hay un ejemplo.

El contrato es un documento importante que el arrendador debe estudiar detenidamente antes de firmarlo.

Pros y contras

Por supuesto, el arrendamiento, como cualquier transacción financiera, tiene sus aspectos positivos y negativos. Pero al mismo tiempo, debe tenerse en cuenta que hay muchas más ventajas en tales programas que desventajas.

Considere los principales aspectos positivos.:

• la oportunidad de tomar el equipo necesario para su uso con una contribución inicial mínima;
• después de cumplir con todos los requisitos del contrato, el equipo queda para uso del arrendatario como propietario;
• la capacidad de ahorrar legalmente en el pago de ciertos impuestos;
• no hay necesidad de buscar garantías, ya que el propio objeto de las relaciones de arrendamiento actúa como garantía.

Si hablamos de los aspectos negativos, en primer lugar, los expertos señalan el hecho de que al registrar un contrato de arrendamiento, el objeto de tales relaciones no puede utilizarse como garantía en otras transacciones financieras.

Además, si una pequeña empresa no tiene la cantidad necesaria para hacer un pago por adelantado, el arrendamiento se vuelve casi imposible.

El leasing hoy en día es una rama en desarrollo de las relaciones financieras. Por lo tanto, es muy importante familiarizarse con el mercado de dichos servicios antes de redactar un contrato. En la lucha por los clientes, muchos arrendadores ofrecen productos muy atractivos.

El arrendamiento de equipos de producción está cada vez más extendido en nuestro país. Incluso a pesar de que la esencia de toda la operación se reduce a un arrendamiento financiero. Es decir, hasta que el equipo sea comprado en su totalidad a la empresa de leasing, le pertenecerá a esta.

Definición

¿A qué se llama arrendamiento? Esta es una cierta comunidad de relaciones económicas y legales, donde se lleva a cabo la transferencia del objeto seleccionado a un arrendamiento financiero a largo plazo con una posible redención o devolución al arrendador.

En otras palabras, la empresa puede tomar el equipo necesario en un arrendamiento financiero y usarlo. Al mismo tiempo, la organización recibirá el derecho de propiedad solo cuando canjee por completo esta propiedad.

El contrato se celebra con la presencia de varias partes. Este es principalmente el comprador, el usuario final, la compañía de seguros y el proveedor.

El comprador es cualquier empresa de leasing o banco que compre equipos por cuenta propia, que luego serán operados por el usuario final de conformidad con el contrato.

Un usuario final es una empresa que celebra un contrato de arrendamiento con un banco o una empresa de arrendamiento para el arrendamiento financiero de este o aquel equipo por una tarifa determinada. En última instancia, puede volver a comprar el equipo o devolvérselo al comprador.

El proveedor es una empresa que entrega el equipo pedido al comprador sobre la base de un contrato de venta.

La compañía de seguros, a su vez, presta sus servicios a las partes de la transacción.

Clasificación

Dados los aspectos legales del tema del arrendamiento, éste tiene una gran cantidad de tipos y formas. Considere los principales que se encuentran con mayor frecuencia en el mercado económico.

Vídeo: ventajas y desventajas.

Tipos

Hoy en día, el arrendamiento de equipos de producción lo ofrecen muchas empresas de arrendamiento e instituciones financieras. La mayoría de ellos "cogen" clientes con condiciones especiales en forma de buenos descuentos, tipos de interés bajos, amortización acelerada, etc.

Pero cada fundador debe recordar que solo se puede celebrar un contrato de arrendamiento si la empresa ha estado en el mercado durante al menos un año y sus ingresos son varias veces mayores que los pagos en virtud del contrato de arrendamiento.

Por tipo de equipo

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que es mas rentable

Es bastante razonable si los dueños de empresas tienen una pregunta, ¿qué es más rentable un préstamo o arrendamiento de equipos de producción?

Considere el beneficio principal del segundo:

• Un proceso más simplificado de procesamiento de una transacción, incluida la recopilación y provisión de documentos (hay muchos menos que cuando se solicita un préstamo);
• Es casi imposible que una empresa que no tiene historial crediticio obtenga un préstamo. Pero para una organización de arrendamiento, será suficiente para proporcionar un buen proyecto empresarial;
• Un acuerdo de arrendamiento es más rentable que un acuerdo de crédito. En este caso, el primero puede celebrarse por un período más largo;
• Al concluir un contrato de leasing, el equipo permanece en el balance de la empresa de leasing, lo que alivia la carga fiscal del arrendatario. Y el préstamo no solo obliga a la empresa a pagar impuestos, sino que tampoco brinda la oportunidad de recibir una inversión adicional;
• Oportunidad de adquirir el equipo necesario con apoyo estatal. Esto significa que el estado paga un cierto porcentaje del pago inicial para el usuario final, lo que reduce significativamente los costos iniciales.

Los documentos

Para celebrar un contrato de arrendamiento, es necesario recopilar y presentar el siguiente paquete de documentos:

• de un representante de la empresa con todos los campos completados;
• Una copia de los estatutos de la organización con todos los cambios;
• Copias de documentos que confirmen el registro de la organización ante las autoridades fiscales;
• Documento sobre la designación del jefe de cargo;
• Datos del pasaporte del titular de la empresa;
• Estados financieros del período de informe anterior;
• Extracto bancario del último año.

Todos los documentos deben estar certificados por la firma del responsable y el sello de la organización.

Requisitos para el arrendatario

Los requisitos básicos que toda empresa debe cumplir son los siguientes:

1. La empresa debe estar en el mercado financiero por lo menos un año;
2. Una organización que celebre un contrato de arrendamiento debe ser residente de la Federación Rusa;
3. La empresa debe estar registrada como persona jurídica o como empresario individual;
4. Las organizaciones que alquilan equipos deben estar preparadas para el límite monetario. En otras palabras, la ejecución del contrato es posible a partir de 10 millones de rublos;
5. El monto del pago inicial no puede ser inferior al 10% del costo total.

Ventajas y desventajas

El arrendamiento financiero, que ayuda a resolver los problemas de las empresas, tiene aspectos positivos y negativos.

Beneficios de celebrar un contrato de arrendamiento:

1. Un arrendamiento financiero no requiere la inversión total de los activos monetarios. Para las organizaciones legales, esta es una buena oportunidad para comprar equipos costosos para atraer flujo de efectivo a la empresa sin gastos adicionales;
2. La presencia de reglas simplificadas para obtener arrendamiento, a diferencia de un préstamo. El equipo de producción actúa como garantía al celebrar un contrato, por lo que la organización no necesita proporcionar garantía adicional;
3. La presencia de varias formas de seguridad reduce el nivel de riesgo para la empresa, mientras que sus activos pueden no verse afectados;
4. Reducción significativa en la base gravable al calcular el impuesto a la renta;
5. El equipo recibido se pone en funcionamiento inmediatamente después de la compra e instalación.

Desventajas características:

1. El único gasto pueden ser los pagos en efectivo del anticipo, que son los costos de este período, en la cantidad de hasta el 25% del monto total;
2. Desde el punto de vista de la jurisprudencia, una operación de arrendamiento es un procedimiento bastante complicado. Esto se aplica al proceso de trámites y pagos posteriores, especialmente si el usuario final desea pagar la deuda a la empresa de arrendamiento antes de lo previsto;
3. Los pagos mensuales de arrendamiento pueden golpear significativamente el bolsillo de una organización, ya que el equipo en sí cuesta mucho dinero;

El jefe de la organización debe sopesar todos los pros y los contras antes de hacer un contrato de arrendamiento. Y lo más importante, determina la estabilidad financiera de tu empresa.